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Asesoramiento financiero - Mediolanum


A lo largo de la vida podemos pasar por distintas etapas económicas, en las que van cambiando nuestros ingresos, nuestros gastos, nuestros objetivos… Para lograr estabilidad en nuestro mañana, un objetivo que todos compartimos cuando miramos hacia el futuro, es crucial saber manejar con inteligencia nuestros ahorros.

El asesoramiento financiero se basa en una serie de pautas de conducta y unos principios de sentido común. Y si contamos con la ayuda de profesionales que pueden aconsejarnos y orientarnos en nuestras decisiones de ahorro e inversión, lograremos disminuir los riesgos y sabremos qué hacer en todo momento.

Para facilitar la inmersión particular en el mundo de las finanzas, en Banco Mediolanum ofrecemos a nuestros clientes todos los servicios bancarios habituales y, además, les ayudamos a ahorrar y gestionar su patrimonio. Porque, para nosotros, un cliente es más que un número y cada uno de ellos tiene su propio asesor financiero, al que llamamos Family Banker.

De entrada, el Family Banker analiza las necesidades de cada Cliente y le propone soluciones a su medida. Pero eso es solo el principio…

Luego, gracias al seguimiento constante que realiza a sus clientes, el Family Banker los mantiene informados sobre todo aquello que pueda influir en su ahorro o sus finanzas, les asesora sobre la mejor forma de aprovechar las oportunidades que los mercados ofrecen a lo largo del tiempo y, sobre todo, les aconseja para evitar decisiones que puedan perjudicarles.

En su permanente estudio de cada caso, el Family Banker utiliza una estrategia muy definida que se apoya, por ejemplo, en:

-La importancia de la diversificación. Porque la sabiduría del refrán sigue siendo válida, y no hay nada más arriesgado que poner todos los huevos en la misma cesta.

-La adecuada combinación de productos y necesidades. A cada necesidad le corresponde un producto y no hay ningún producto que sirva para todo. Por eso tenemos cuentas corrientes, depósitos, tarjetas, fondos de inversión, seguros de ahorro, créditos, préstamos, hipotecas, etc. Para poder ofrecer a cada necesidad la solución más adecuada.

-El aprovechamiento de la fuerza de la renta variable. La historia dice que, a largo plazo (diez años o más), la renta variable es la inversión con más potencial de rentabilidad.

-La convicción de que las emociones pueden ser el peor enemigo del ahorrador. A menudo pensamos que el logro de buenos resultados a la hora de invertir depende de si somos capaces de escoger el producto que nos hará acertar o de invertir en el momento exacto. Lo cierto es que, normalmente, el éxito lo obtienen aquellos ahorradores que no se dejan llevar por las emociones, la euforia o el pánico.

El Family Banker no dispone de ninguna bola de cristal ni pretende adivinar lo que harán al día siguiente los mercados... ¡Nada más lejos de la realidad! El Family Banker es un profesional con un excelente nivel de formación y un objetivo muy claro: conocer perfectamente a su cliente para poder aconsejarle en cada momento lo que más se adecua a sus necesidades y objetivos. Y siempre con el respaldo de Banco Mediolanum, una entidad española con una larga trayectoria en el ámbito del asesoramiento financiero y un elevado nivel de solvencia.

Si quiere saber más sobre Banco Mediolanum, o sobre su estrategia de asesoramiento, no dude en visitar su página web o su blog sobre asesoramiento financiero. Descubra de primera mano por qué nuestros clientes sí están contentos con su banco. ¡Le esperamos!

 

Jaime García Pérez

Family Banker - Group Manager

Agente Representante de Banco Mediolanum

jaime.garcia@bancomediolanum.es

Tel.: 954 212 215 / Móv.: 654 742 807

Plaza del Duque, 1. 3ª Planta Mod 1 y 2

41002 Sevilla

 

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